«Я в шоке! Банк заблокировал расчётный счет». Как не попасть на «бабки»?

Как известно, федеральный закон №115-ФЗ служит отслеживания государством того, что мы не финансируем какие-то запрещенные структуры или незаконно не выводим деньги, то есть отмываем их.

Но как показывает практика, очень часто банки злоупотребляют нормами данного закона в свою пользу. И в связи с этим, у предпринимателей возникает вопрос, как защититься от норм №115-ФЗ, чтобы банки не смогли привлечь их к ответственности? Как не попасть под блокировку счета или под ограничения операций?

Во-первых, ваша деятельность не должна как-то пересекаться с сомнительными структурами, работающими на территории нашей страны.

Во-вторых, рекомендуем, чтобы ваш счет был, так скажем, живой. То есть деньги, которые заходят на счет, не должны сразу же обналичиваться. Используйте эти деньги по различным значениям, например, сходите в магазин, оплатите покупки для себя (если вы ИП) или для офиса сахар, чай, воду, оплатите телефонию или интернет. Такие мелочи позволят отвести необоснованные подозрения от вас и вашего бизнеса. Используйте это, как козырь в своей деятельности и через 3-5 дней уже можете снимать деньги.

В-третьих, банально, но не связывайтесь с сомнительными контрагентами и обнальщиками. В 2022 году вышло обновление по данному законодательству, и бизнесменов начали разделять на 3 зоны: красную, желтую и зеленую. Так вот, при контакте с бизнесменами из «зоны риска», ваш рейтинг тоже понижается и вы рискуете не только репутацией, но и счетом.

Но, если вы не были осторожны в выборе контрагента, и вас счет попал в бан, рекомендуем сотрудничать с банком и сотрудниками финмониторинга. Предоставьте в банк все необходимые документы, которые от вас требую, чтобы показать вашу добропорядочность и прозрачность вашей деятельности, а также то, что вы полностью соблюдаете законы и платите все налоги.